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Was gehört in eine Finanzanalyse Präsentation?
Eine Finanzanalyse Präsentation verdichtet Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Cashflow und Planung auf entscheidungsreife Aussagen. Qonto beschreibt die Finanzanalyse als systematische Untersuchung von Bilanz, GuV und Cashflow-Berichten; genau daraus entstehen die vier Kernblöcke Liquidität, Rentabilität, Kapitalstruktur und Cashflow.
Für ein Management- oder Bankgespräch reichen meistens 10 bis 12 Folien: 1 Executive Summary, 2 Datenbasis, 3 Umsatz- und Ergebnisentwicklung, 4 Kostenstruktur, 5 Liquidität, 6 Working Capital, 7 Kapitalstruktur, 8 Cashflow, 9 Kennzahlenvergleich, 10 Risiken, 11 Maßnahmen, 12 Anhang. Diese Reihenfolge funktioniert, weil sie erst die Aussage liefert und danach die Rechenwege offenlegt.
| Folie | Inhalt | Konkreter Nachweis |
|---|---|---|
| 1 | Executive Summary | 3 Kernaussagen, z. B. EBIT-Marge, Liquiditätsgrad 2 und Free Cashflow |
| 3 | Umsatz und Ergebnis | Umsatz, EBIT, EBIT-Marge und Veränderung gegenüber Vorjahr |
| 5 | Liquidität | Liquiditätsgrad 1, 2 und 3 mit Zielwerten |
| 7 | Kapitalstruktur | Eigenkapitalquote, Verschuldungsgrad und Nettoverschuldung |
| 8 | Cashflow | Operativer Cashflow, Investitionen und Free Cashflow |
Welche Kennzahlen gehören auf die Folien?
Die wichtigsten Kennzahlen einer Finanzanalyse Präsentation sind Liquiditätsgrad 1 bis 3, Working Capital, EBIT-Marge, Umsatzrendite, Eigenkapitalquote, Verschuldungsgrad und Free Cashflow. Creditreform nennt für Liquidität 2. Grades einen Zielwert von 100 % bis 120 %, die Munich Business School nennt für Liquidität 3. Grades einen Richtwert von 1,5 bis 2.
| Bereich | Kennzahl | Formel | Interpretation |
|---|---|---|---|
| Liquidität | Liquidität 1. Grades | flüssige Mittel / kurzfristige Verbindlichkeiten × 100 | Creditreform: 10 % bis 30 %; Munich Business School: 20 % bis 50 % |
| Liquidität | Liquidität 2. Grades | (flüssige Mittel + kurzfristige Forderungen) / kurzfristige Verbindlichkeiten × 100 | Creditreform: 100 % bis 120 %; unter 100 % kann auf Risiken hinweisen |
| Liquidität | Liquidität 3. Grades | Umlaufvermögen / kurzfristige Verbindlichkeiten × 100 | Creditreform: über 120 %; Munich Business School: 1,5 bis 2 als Faktor |
| Rentabilität | EBIT-Marge | EBIT / Umsatz × 100 | Beiersdorf-Geschäftsbericht 2025: EBIT-Umsatzrendite berechnet sich aus EBIT zu Umsatz |
| Kapitalstruktur | Eigenkapitalquote | Eigenkapital / Gesamtkapital × 100 | Controllingportal: misst finanzielle Stabilität und Unabhängigkeit von Fremdkapitalgebern |
| Cashflow | Free Cashflow | operativer Cashflow minus Investitionsauszahlungen | Zeigt, wie viel Geld nach Investitionen frei verfügbar bleibt |
Ein konkretes Rechenbeispiel für die Folie: Hat ein Unternehmen 250.000 € flüssige Mittel, 430.000 € kurzfristige Forderungen und 600.000 € kurzfristige Verbindlichkeiten, beträgt die Liquidität 2. Grades 113,3 %. Das liegt im Creditreform-Zielkorridor von 100 % bis 120 % und kann auf einer Ampel grün markiert werden.
Wie sieht ein echtes Zahlenbeispiel für eine Finanzanalyse Präsentation aus?
Ein gutes Beispiel nutzt reale Unternehmenszahlen und rechnet daraus sofort eine Aussage. DHL Group meldete für 2025 laut Geschäftsbericht-Suchergebnis und Finanzberichterstattung 82,9 Mrd. € Umsatz, 6,1 Mrd. € EBIT und 3,2 Mrd. € Free Cashflow ohne M&A; daraus ergibt sich eine EBIT-Marge von rund 7,4 %.
| Unternehmen | Jahr | Umsatz | Ergebniskennzahl | Cashflow-Kennzahl | Folienaussage |
|---|---|---|---|---|---|
| DHL Group | 2025 | 82,9 Mrd. € | EBIT 6,1 Mrd. € | Free Cashflow ohne M&A 3,2 Mrd. € | EBIT-Marge rund 7,4 %, positiver freier Cashflow |
| BASF | 2025 | Quelle: BASF-Vorabzahlen Januar 2026 ohne Umsatzwert im geprüften Auszug | Quelle im geprüften Auszug nennt Free Cashflow statt EBIT | Free Cashflow 1,3 Mrd. €; 2024: 0,7 Mrd. € | Free Cashflow steigt um 0,6 Mrd. € gegenüber 2024 |
| DZ BANK Gruppe | 2025 | Bankenstruktur, nicht klassischer Industrieumsatz | Konzernergebnis vor Steuern 4.282 Mio. € | Aufwand-Ertrags-Relation 49,3 % | Harte Kernkapitalquote 18,4 % zeigt starke Kapitalbasis |
Für eine Präsentation ist DHL Group besonders gut geeignet, weil Umsatz, EBIT und Free Cashflow in einer einzigen Management-Story zusammenlaufen: 82,9 Mrd. € Umsatz zeigen Größe, 6,1 Mrd. € EBIT zeigen operative Ertragskraft, 3,2 Mrd. € Free Cashflow ohne M&A zeigt Finanzierungsfähigkeit nach Investitionen.
Die DZ BANK Unternehmenspräsentation vom März 2026 zeigt, wie eine Finanzpräsentation Kennzahlen strukturiert: Ergebnis vor Steuern 4,3 Mrd. €, Risikovorsorge-Zuführungen 653 Mio. €, harte Kernkapitalquote 18,4 % und Aufwand-Ertrags-Relation 49,3 %. Diese vier Zahlen passen auf eine einzige KPI-Folie.
Wie baut man die Storyline einer Finanzanalyse Präsentation auf?
Die beste Storyline folgt einer einfachen Logik: Ergebnis erklären, Liquidität prüfen, Finanzierung bewerten und Cashflow absichern. Diese 4 Schritte verhindern, dass die Präsentation wie eine Tabellenkopie wirkt, und machen aus 30 bis 80 Buchhaltungspositionen eine klare Entscheidungsvorlage.
Copy-and-do-Struktur für 12 Folien
- Folie 1: Executive Summary mit 3 Aussagen, z. B. Umsatz 82,9 Mrd. €, EBIT 6,1 Mrd. €, Free Cashflow 3,2 Mrd. € bei DHL Group 2025.
- Folie 2: Datenbasis mit Zeitraum, Quellen und Rechnungslegungsstandard, z. B. Geschäftsjahr 2025, IFRS oder HGB, Stand 30. Juni 2026.
- Folie 3: Umsatzentwicklung als Linien- oder Säulendiagramm mit mindestens 3 Jahren, falls verfügbar.
- Folie 4: EBIT-Marge mit Formel EBIT / Umsatz × 100 und einer kurzen Abweichungserklärung.
- Folie 5: Liquidität 1, 2 und 3 mit Zielwerten von Creditreform und Munich Business School.
- Folie 6: Working Capital mit Vorräten, Forderungen, Verbindlichkeiten und Days Sales Outstanding, falls Daten vorhanden sind.
- Folie 7: Kapitalstruktur mit Eigenkapitalquote nach Formel Eigenkapital / Gesamtkapital × 100.
- Folie 8: Cashflow-Wasserfall von operativem Cashflow über Investitionen zum Free Cashflow.
- Folie 9: Kennzahlenvergleich gegen Vorjahr, Budget oder Peer-Gruppe.
- Folie 10: Risiken mit quantifizierter Wirkung, z. B. +5 Tage Forderungslaufzeit bindet zusätzliches Working Capital.
- Folie 11: Maßnahmen mit Verantwortlichen und Euro-Effekt, z. B. Lagerabbau 300.000 €.
- Folie 12: Anhang mit Formeln, Quellen und Detailtabellen.
Welche Formeln müssen in die Finanzanalyse Präsentation?
Die Formelfolie ist kein Anhang für Controller, sondern die Vertrauensbasis der Präsentation. Mindestens 6 Formeln sollten sichtbar sein: Liquidität 1, Liquidität 2, Liquidität 3, EBIT-Marge, Eigenkapitalquote und Free Cashflow.
| Kennzahl | LaTeX für die Folie | Beispielwert |
|---|---|---|
| Liquidität 1. Grades | \\frac{Fl\\ddot{u}ssige\\ Mittel}{kurzfristige\\ Verbindlichkeiten} \\times 100 | 250.000 € / 600.000 € × 100 = 41,7 % |
| Liquidität 2. Grades | \\frac{Fl\\ddot{u}ssige\\ Mittel + kurzfristige\\ Forderungen}{kurzfristige\\ Verbindlichkeiten} \\times 100 | (250.000 € + 430.000 €) / 600.000 € × 100 = 113,3 % |
| Liquidität 3. Grades | \\frac{Umlaufverm\\ddot{o}gen}{kurzfristige\\ Verbindlichkeiten} \\times 100 | 1.050.000 € / 600.000 € × 100 = 175,0 % |
| EBIT-Marge | \\frac{EBIT}{Umsatz} \\times 100 | 6,1 Mrd. € / 82,9 Mrd. € × 100 = 7,4 % |
| Eigenkapitalquote | \\frac{Eigenkapital}{Gesamtkapital} \\times 100 | 3,0 Mio. € / 10,0 Mio. € × 100 = 30,0 % |
| Free Cashflow | Operativer\\ Cashflow - Investitionsauszahlungen | 5,0 Mio. € - 2,2 Mio. € = 2,8 Mio. € |
Die Formeln sollten direkt neben dem Ergebnis stehen, nicht versteckt im Anhang. Beispiel: Auf der Liquiditätsfolie steht Liquidität 2. Grades = 113,3 %, darunter die Rechnung (250.000 € + 430.000 €) / 600.000 € × 100 und daneben der Zielwert 100 % bis 120 % nach Creditreform.
Wie erstellt man eine Finanzanalyse Präsentation mit AnyGen?
Mit AnyGen erstellst du die Finanzanalyse Präsentation, indem du Rohdaten, Zielgruppe und gewünschte Folienanzahl vorgibst. Sinnvoll ist das vor allem, wenn aus einer BWA, einem Jahresabschluss oder einer Tabelle schnell 10 bis 12 editierbare Folien mit Kennzahlen, Charts und Formeln werden sollen.
Prompt zum Kopieren
Erstelle eine Finanzanalyse Präsentation auf Deutsch im Format 16:9 mit 12 Folien. Zielgruppe: Geschäftsführung und Bank. Datenbasis: Geschäftsjahr 2025 und Vorjahr. Zeige Liquidität 1 bis 3, EBIT-Marge, Eigenkapitalquote, Working Capital und Free Cashflow. Nutze Formeln auf den Detailfolien, kennzeichne Quellen und fasse jede Folie in genau einer Kernaussage zusammen.
- Schritt 1: Lade Excel, CSV, BWA oder Jahresabschluss hoch und nenne den Zeitraum, z. B. 2024 bis 2025.
- Schritt 2: Gib die Zielgruppe an, z. B. Bank, Investor, Geschäftsführung oder Beirat.
- Schritt 3: Fordere eine 12-Folien-Struktur mit Executive Summary, Kennzahlen, Cashflow und Maßnahmen an.
- Schritt 4: Prüfe jede berechnete Kennzahl gegen die Ausgangsdaten; bei Liquidität 2 sollte z. B. die Summe aus flüssigen Mitteln und kurzfristigen Forderungen sichtbar sein.
- Schritt 5: Exportiere die Präsentation editierbar und ersetze Beispielzahlen durch geprüfte Abschlusszahlen, falls du zuerst mit Musterdaten gearbeitet hast.
Welche Fehler sollte man bei einer Finanzanalyse Präsentation vermeiden?
Die häufigsten Fehler sind zu viele Kennzahlen, fehlende Quellen, gemischte Rechnungslogiken und Folien ohne Aussage. Eine Finanzanalyse Präsentation sollte pro Folie höchstens 1 Hauptchart, 1 Kernaussage und 3 bis 5 unterstützende Zahlen zeigen.
| Fehler | Warum kritisch | Bessere Lösung |
|---|---|---|
| EBIT, EBITDA und Jahresüberschuss vermischen | Die Margen sind nicht vergleichbar | Eine Ergebnisgröße wählen und Formel zeigen |
| Liquidität nur als Kontostand zeigen | Kurzfristige Verbindlichkeiten fehlen | Liquidität 1, 2 und 3 berechnen |
| Nur Umsatzwachstum zeigen | Wachstum kann Cash verbrauchen | Umsatz, EBIT-Marge und Free Cashflow zusammen zeigen |
| Keine Quelle je Zahl | Bank oder Investor kann die Rechnung nicht prüfen | Quelle und Stand unter jede Tabelle setzen |
| Ampelfarben ohne Grenzwerte | Rot, Gelb und Grün wirken willkürlich | Zielwerte wie 100 % bis 120 % für Liquidität 2 angeben |
Ein besonders teurer Fehler ist die Cashflow-Lücke: Ein Unternehmen kann 7,4 % EBIT-Marge zeigen und trotzdem Finanzierung brauchen, wenn Vorräte oder Forderungen steigen. Deshalb gehört in jede Finanzanalyse Präsentation mindestens eine Cashflow-Folie und eine Working-Capital-Folie.
Frequently asked questions
Was ist eine Finanzanalyse Präsentation?
Eine Finanzanalyse Präsentation ist eine Folienunterlage, die Bilanz, GuV, Cashflow und Planung in entscheidungsreife Kennzahlen übersetzt. Typisch sind 10 bis 12 Folien mit Liquidität, Rentabilität, Kapitalstruktur, Cashflow, Risiken und Maßnahmen.
Welche Kennzahlen gehören in eine Finanzanalyse Präsentation?
Mindestens Liquidität 1 bis 3, EBIT-Marge, Eigenkapitalquote, Working Capital und Free Cashflow. Für Banken sind Liquidität 2. Grades, Eigenkapitalquote und Cashflow besonders wichtig; für Managementtermine zusätzlich Kostenquoten und EBIT-Marge.
Wie viele Folien sollte eine Finanzanalyse Präsentation haben?
Für Management, Bank oder Investor sind 10 bis 12 Folien ideal. Eine Kurzversion kann 6 Folien haben; eine ausführliche Analyse mit Anhang kann 15 bis 20 Folien umfassen, sollte aber pro Folie nur eine Kernaussage zeigen.
Welche Zielwerte gelten für Liquidität in einer Finanzanalyse Präsentation?
Creditreform nennt für Liquidität 1. Grades 10 % bis 30 %, für Liquidität 2. Grades 100 % bis 120 % und für Liquidität 3. Grades über 120 %. Die Munich Business School nennt für Liquidität 3. Grades 1,5 bis 2 als Richtwert.
Wie berechnet man die EBIT-Marge für eine Finanzanalyse Präsentation?
Die EBIT-Marge wird als EBIT geteilt durch Umsatz mal 100 berechnet. Beispiel DHL Group 2025: 6,1 Mrd. € EBIT geteilt durch 82,9 Mrd. € Umsatz ergibt rund 7,4 % EBIT-Marge.
Welche Daten brauche ich für eine Finanzanalyse Präsentation?
Du brauchst mindestens Bilanz, GuV und Cashflow-Rechnung für das aktuelle Jahr und ein Vergleichsjahr. Für unterjährige Analysen reichen BWA, Summen- und Saldenliste, offene Posten, Bankbestände und eine Liquiditätsplanung für 12 Monate.
Wie präsentiere ich eine Finanzanalyse für ein Bankgespräch?
Beginne mit Executive Summary, Finanzierungsanlass und Kapitaldienstfähigkeit. Zeige danach Liquidität 1 bis 3, Eigenkapitalquote, Cashflow, Sicherheiten und Maßnahmen. Wichtig ist, jede Zahl mit Quelle, Stand und Rechenweg zu zeigen.
Kann AnyGen eine Finanzanalyse Präsentation aus Excel erstellen?
Ja, AnyGen kann aus Excel-, CSV- oder Abschlussdaten eine editierbare Finanzanalyse Präsentation mit Folienstruktur, Kennzahlentabellen, Charts und Formeln entwerfen. Die finalen Zahlen sollten vor externer Verwendung mit den Originalunterlagen abgeglichen werden.